In meinem 5ten Teil zum Crowdinvesting stelle ich euch jetzt die wohl bekannteste Crwodinvestinplattform vor.

Na wer hats erraten? klar es ist Seedmatch

Auf Seedmatch werden vorwiegend Startup Unternehmen vorgestellt.

Diese Plattform profitiert vor allem durch ihre Bekanntheit und der Tatsache, dass immer viele Projekte zur Auswahl stehen.

Finanziert wird über das partiarische Nachrangdarlehen. Dieses hat für die Plattform den Vorteil, dass auch recht große Summen eingesammenlt werden können.

Eine Gewinnbeteiligung im Gewinnfalle des Unternehmens ist damit eines der Angebote bei einer Beteiligung. Auch hier nochmal der Hinweis. Macht das Unternehmen keinen Gewinn, so gehen sie hier leer aus. Bei Startup´s ist es jedoch oft so, dass in den ersten Jahren keine Gewinne gemacht werden. Wählen sie also gut aus.

Bei einem Verkauf des von Ihnen unterstützten Unternehmen bekommen sie einen sogenannten Exit-Erlös. Dieser Berechnet sich Anteilig am Verkaufspreis. Seedmatch nennt das Ganze einen Bonuszins nach Exitereignis.

Wenn die Beteiligungsdauer ausläuft, dann können sie nach Kündigung natürlich wieder Ihr Eingesetztes Kapital zurück bekommen plus einen Sonderzins, der sich Anteilig ihrer Beteiligung und des Unternehmenswertes Berechnet.

Vorraussetzung für all das ist natürlich, dass das Unternehmen bis dahin gewachsen ist bzw. noch existiert. Wie immer betone ich nochmal das Risiko. Schauen sie sich die Unterlagen genau an, stellen sie Fragen und investieren sie nicht "blauäugig".

Auf dieser Plattform muss man allerdings mindestens 250 € pro Invest berappen.

Weitere Informationen gibt es auf der Seite von Seedmatch:
Seedmatch Homepage

Auch auf dieser Plattform habe ich bereits investiert. Nun muss ich weiteres abwarten. Die Abbuchung der Beträge läuft über ein Lastschriftverfahren. Gerne werde ich euch über alle Neuigkeiten dazu auf dem Laufenden halten.

Alle die sich schon mal mit Crowdinvesting auseinendergesetzt haben hörten mit hoher Wahrscheinlichkeit schon von Companisto.

Dies ist eine der bekanntesten Crowdinvestingplattformen.

Auch hier möchte ich gleich zu Anfang auf die Besonderheit der Plattform hinweisen. Es ist die Möglichkeit sich schon mit 5 € an einem Startup zu beteiligen.

Dies ist der niedrigste Beteiligungsbetrag den ich auf all den Plattformen, die ich bisher kenne gesehen habe.

Auf dieser Plattform suchen vorwiegend Startups Investitionskapital. Natürlich ist dies sehr Risikoreich, deshalb prüfen Sie gut in welches Projekt sie investieren wollen, auch wenn sie zu Anfang nur mit 5 Euro dabei sind.

Auf dieser Plattform wird ausschließlich das partiarische Nachrangdarlehen angeboten. Auch hier ist es so, dass im Falle einer Insolvenz dieses Kapital erst nach allen anderen Gläubigern berücksichtigt wird und ein Totalverlust nicht ausgeschlossen ist. (ein Beitrag auch zu dieser Beteiligungsform wird folgen)

Angeboten wird bei einem Invest

eine Gewinnbeteiligung
Hierfür werden die gekauften Anteile Berücksichtigt. Für jedes Projekt gilt pro 5 Euro Investsumme ist man mit einem Prozentsatz am Gewinn des Unternehmens beteiligt. Der Prozentsatz ist je Projekt unterschiedlich und wird vorher auf der Plattform im Profil des Startups ausgewiesen. Im Gewinnfall (also natürlich dann, wenn das Unternehmen auch wirklich Gewinn macht, wird diese Gewinnbeteiligung einmal im Jahr ausgeschüttet.

Außerdem wird im Falle eines Verkaufs des Unternehmens eine Exit-Beteiligung gewährt. Natürlich auch Anteilig zum Investierten Kapital und dem anteiligen Prozentsatz. Hier erhält dann jeder seinen Anteil am Verkaufspreis.

Es ist jedoch nicht immer so, dass das Unternehmen verkauft wird während der Laufzeit Ihrer Beteiligung. Dann ist es so, dass zum Ablauf der Beteiligung der Unternehmenswert ermittelt wird. Hier erhält man dann ebanfalls wieder anteilig der Beteiligungsquote einen Betrag ausgezahlt. Ebenso wie man auch sein eingesetztes Kapital zurück erhält.
Das bedeutet, wenn der Unternehmenswert steigt, dann kann man richtig absahnen. Risiko besteht eben dahingegen, dass der Unternehmenswert nicht steigt, also wählen Sie gut aus.

Der Beteiligungsbetrag wird per Lastschrift eingezogen.

Auch auf dieser Plattform habe ich mich bereits beteiligt. Leider ist hier auch noch kein Jahr vergangen, so dass ich noch nicht viel berichten kann. Ich werde euch aber auf dem Laufenden halten.

Bei weiterem Interesse emfehle ich jedem sich selbst ein Bild zu machen: Companisto Homepage

Viel Spaß bei der Suche nach "Eurem" Projekt!

Ich möchte gleich weitermachen damit die einzelnen Crowdinvestingplattformen vor zu stellen.

Für diesen Beitrag habe ich mir wieder eine kleine, aber feine Plattform ausgesucht die Deutsche Mikroinvest

Hier werden Start-Up Unternehmen sowie Wachstumsunternehmen z.B. aus dem Mittelstand finanziert. Ein Alleinstellungsmerkmal gibt es auch hier. Die Projekte können über einen längeren Zeitraum gezeichnet werden. Bei den meißten Plattformen gibt es einen vordefinerter Zeitraum in dem gezeichnet werden kann. Auf dieser Plattform ist es möglich dieses Fenster offen zu halten, solange Investitionsbedarf besteht.

Die Beteiligungsprodukte können unterschiedlich sein, je nachdem wie viel Kapital ein Unternehmen einsammeln möchte. Nach eigenen Angaben können Emmissionsvolumina bis 25 Mio Euro abgedeckt werden.

Eine Beteiligung kann nach eigenen Angaben ab 50€ stattfinden. Dies ist aber abhängig von der jeweiligen Firma und dem Beteiligungsprodukt. So habe ich bisher meißt 250€ als Einstieg bei den einzelnen Projekten gesehen.

Noch eine Besonderheit gibt es hier. Die Deutsche Mikroinvest bietet Workshops an. Für Gründer, Berater, Wachstumsorienterte Unternehmen und Investoren. Ich habe noch an keinem Workshop teilgenommen, werde dies aber auf meine Agenda setzen. Denn spezifisches Wissen zu dem Thema alternative Finanzierungsformen und Anlagen können niemals verkehrt sein. Leider kann ich ohne vorherige Teilnahme zunächst nichts über die Qualität sagen. Da die Deutsche Mikroinvest jedoch eine umfassende Beratung für Firmen anbietet, gehe ich zumindest mal von der Qualität der Plattform und auch der dort ausgewiesenen Projekte aus.

Ob natürlich ein Projekt für Sie als Investor in Frage kommt müssen sie natürlich im Hinblick auf Ihre Risikobereitschaft selbst entscheiden. Auch hier gilt, Bei welcher Beteiligungsform auch immer, geht das Unternehmen in die insolvenz, so kann ein totalverlust drohen.

Auch hier sind die Laufzeiten der Beteiligung im Durchschnitt so um die 5 Jahre. Es wird eine Grundrendite p.a. gewährt diese wird bei der Deutschen Mikroinvest Mindestvergütung genannt. Außerdem gibt es hier auch eine Ergebnisbeteiligung, die sich Anteilig aus dem Jahresüberschuss berechnet. In welcher Höhe hängt wiederum vom gewählten Projekt ab. Auch hier gilt, kein Gewinn, keine Ausschüttung.

Wie schon erwähnt kann hier das Beteiligungsprodukt variieren. Gesehen habe ich bereits:
- typische stille Beteiligungen (auch hierzu werde ich noch einen detaillierteren Blogbeitrag verfassen)
- Genussrechte
- Nachrangdarlehen (zu dieser Beteiligungsform folgt ebenfalls noch ein Beitrag)

Ich sehe die Vielfalt der Beteiligungsformen hier positiv. Es zeugt doch davon, dass im Vorfeld auf die Firmen, sowie die höhe des Kapitals eingegangen wird und das sinnvollste Konstrukt gewählt wird.

Falls Ihr also Interesse habt oder Euch selbst ein Bild machen wollt so schaut euch die Webseite einmal an:
Deutsche Mikroinvest Homepage

Ich persönlich finde die Darstellung der Projekte und insbesondere die Darstellung des Angebotes mit Beispielrenditerechnung etc. besonders transparent und habe deshalb auch bereits in eines der Projekte investiert.

Hier ist es so, dass man das Geld selbst überweist an die jeweilige Firma und kein Lastschriftverfahren an die Deutsche Mikroinvest erfolgt.

Da mein Investment noch recht jung ist kann ich noch nichts weiteres dazu sagen. Ich werde euch aber über Details auf dem Laufenden halten.

Hallo liebe Leser,

Ich möchte mich in nächster Zeit ganz Intensiv einem Thema widmen und zwar dem Crowdinvesting.

Aber was soll "Crowdinvesting" nun eigentlich sein?

In diesem Blogbeitrag beschränke ich mich auf eine kurze Erklärung, werde aber in weiteren Beiträgen immer wieder darauf eingehen um Hintergründe und Abgrenzugen zu anderen Begriffen näher zu erläutern.

Zunächst sei das hier gesagt:

Eine Firma sucht eine Finanzierung. Entweder handelt es sich um ein Startup, oder ein Unternehmen, das expandieren möchte oder sich erweitern etc. Frisches Kapital soll also in die Firma fließen.
Ein Bankkredit ist aus Bilanzierungstechnischen Gründen nicht gewünscht, oder wird nicht gewährt, weil bei einem Startup z.B. das Risiko noch sehr hoch ist.
Ein einzelner Investor ist auch durch das hohe Risikopotential nicht so schnell in sicht.
Also die Idee des Crowdinvestings.
Viele Leute können kleine Beträge Investieren und so eine hohe Summe gemeinsam aufbringen, die das Unternehmen dann für seine Zwecke nutzt.

Warum sollte jemand sowas tun, wenn das Risiko so hoch ist?

Bei einer neuen Geschäftsidee und auch bei einer Expansion eines Unternehmens ist das Risiko immer hoch.

Jedes Unternehmen stellt sich aber auf der jeweiligen Crowdinvestingplattform mit seinem Businessplan vor. Jeder, der gerne einen Teil seines Geldes investieren möchte kann also sehen, was sich die Firmengründer oder Inhaber so vorstellen. Jeder kann mit gesundem Menschenverstand überlegen, ob er die Idee gut findet oder eben nicht. Ist es das Risiko wert, oder eben nicht. Sie sollten also alle Unterlagen, die die Firma bereitstellt sorgfältigst prüfen und sich selbst fragen, ob es das Risiko für Sie wert ist.

Natürlich setzen sie auch nur Kapital ein, dass sie nicht dringend zum Leben benötigen. Hier setze sich ebenfalls einen gesunden Menschenverstand jedes Einzelnen vorraus. Und auch nur in einer Höhe, die man verkraften kann.

Je nach Portal kann man schon ab 5 Euro einsteigen. Bei manchen ab 100 Euro und wieder bei anderen ab 250 Euro und auch ab 1000 Euro etc. Auf die einzelnen Plattformen werde ich in weiteren Beiträgen eingehen.

Wenn man nun also nicht alles Geld auf eine Karte gesetzt, gut ausgewählt hat wo man sich beteiligt etc., dann winken auch hohe Gewinnchancen. Hat man sich nämlich ein Unternehmen ausgesucht, dass nun munter beginnt zu wachsen, kann man sich später über eine hohe Gewinnabhängige Rendite freuen.

Crowdinvesting hat also ein Risikopotential, aber es hat auch enorme Gewinnchancen.

In meinem nächsten Beitrag werde ich ihnen die Beteiligungsformen ein wenig näher bringen.

Außerdem habe ich mich selbst schon munter an verschiedenen Crowdinvestings beteiligt und erzähle gern von meinen Erfahrungen.